מתי צריך תכנית עסקית
- בקשת הלוואה מהבנק או הלוואה בערבות מדינה
- הכנסת שותף או משקיע
- לפני צעד גדול: הרחבת העסק, מעבר משרד, קניית ציוד או גיוס עובדים
- פתיחת עסק חדש, כדי לבדוק שהרעיון משתלם
מה כוללת התכנית
- תיאור העסק, השוק והלקוחות, בשפה ברורה
- תחזית הכנסות והוצאות לשנים הקרובות
- תזרים מזומנים: כמה כסף צריך, מתי ולמה
- נקודת איזון: מאיזה היקף העסק מתחיל להרוויח
- כמה תרחישים: מה קורה אם ההכנסות נמוכות או גבוהות מהצפוי
- סיכום שאפשר להגיש לבנק או לקרן
תכנית שבנויה על מספרים אמיתיים
כשרואה החשבון של העסק בונה את התכנית, היא נשענת על הנתונים בפועל ולא על הערכות כלליות. הבנק מכיר את רואה החשבון ואת הדוחות, וגדלים הסיכויים לאישור הלוואה. המשרד גם מלווה את בעל העסק בפגישה בבנק, במידת הצורך.